يستهدف المحتالون التجار بموردين وهميين ومستندات مزوّرة وعمليات احتيال في الدفع، ويمكن لإجراءات تحقق بسيطة أن توقف معظمها.
يتخذ الاحتيال في التجارة الدولية أشكالًا كثيرة، لكن معظم أساليبه تستغل نقاط الضعف نفسها: الضغط للتصرف بسرعة، والتعامل مع شركاء لم يتم التحقق منهم، والمدفوعات التي يتعذر استردادها.
الأساليب الشائعة
- الموردون الوهميون: مواقع إلكترونية أو حسابات على وسائل التواصل الاجتماعي تعرض بضائع بأسعار منخفضة على نحو غير معتاد، ثم تختفي بعد دفع العربون.
- تحويل وجهة الدفع: رسالة تبدو صادرة عن مورد معروف تُعلن تغيير الحساب المصرفي، فتذهب الدفعة إلى المحتال.
- المستندات المزوّرة: سندات شحن أو شهادات منشأ أو تقارير فحص مزوّرة تُستخدم لتحصيل ثمن بضائع لم تُشحن قط.
- البضائع المقلّدة أو المخالفة للمواصفات: منتجات لا تطابق المواصفات المتفق عليها.
علامات التحذير
- أسعار أقل بكثير من أسعار السوق.
- الضغط للدفع فورًا أو دفع كامل المبلغ مقدّمًا.
- تغيير الحساب المصرفي، لا سيما إلى حساب باسم مختلف أو في دولة أخرى.
- التردد في السماح بالفحص أو في تقديم معلومات يمكن التحقق منها عن الشركة.
وسائل الوقاية
- تحقّق من تسجيل الشركة وعنوانها ومراجعها من خلال مصادر مستقلة.
- أكّد أي تغيير في البيانات المصرفية هاتفيًا، باستخدام رقم تعرفه مسبقًا، وليس رقمًا واردًا في الرسالة نفسها.
- استخدم وسائل دفع آمنة مثل الاعتمادات المستندية أو حسابات الضمان، وتجنّب الدفعات المقدّمة الكبيرة للشركاء الجدد.
- اطلب فحصًا مستقلًا قبل الشحن للطلبيات الكبيرة.
- احتفظ بجميع السجلات، وأبلغ مصرفك والجهات المختصة فورًا عن أي اشتباه في الاحتيال.
يمكن للتجار الذين يعتقدون أنهم تعرّضوا لمحاولة احتيال التواصل مع المجلس للحصول على الإرشاد.
يقدّم هذا المقال معلومات عامة فقط، ولا يُعدّ استشارة قانونية.