Мошенники атакуют торговцев с помощью фиктивных поставщиков, поддельных документов и схем с платежами. Простые проверки позволяют остановить большинство из них.
Мошенничество в международной торговле принимает разные формы, но большинство схем опираются на одни и те же слабые места: давление с целью заставить действовать быстро, непроверенных партнёров и платежи, которые невозможно вернуть.
Распространённые схемы
- Фиктивные поставщики: сайты или профили в социальных сетях, предлагающие товары по необычно низким ценам и исчезающие после получения предоплаты.
- Перенаправление платежа: сообщение якобы от знакомого поставщика содержит новые банковские реквизиты, и деньги уходят мошеннику.
- Поддельные документы: фальшивые коносаменты, сертификаты происхождения или акты осмотра, используемые для получения оплаты за товар, который так и не был отгружен.
- Контрафактные или некачественные товары: продукция, не соответствующая согласованным характеристикам.
Тревожные признаки
- Цены значительно ниже рыночных.
- Давление с требованием оплатить немедленно или полностью вперёд.
- Смена банковского счёта, особенно на счёт на другое имя или в другой стране.
- Нежелание допускать осмотр товара или предоставлять проверяемые сведения о компании.
Меры предосторожности
- Проверяйте регистрацию, адрес и рекомендации компании по независимым источникам.
- Подтверждайте любое изменение банковских реквизитов по телефону, используя уже известный вам номер, а не номер из того же сообщения.
- Используйте надёжные способы оплаты, такие как аккредитив или эскроу, и избегайте крупных авансов новым партнёрам.
- Для крупных заказов заказывайте независимую предотгрузочную инспекцию.
- Сохраняйте все документы и незамедлительно сообщайте о подозрении на мошенничество в свой банк и компетентные органы.
Торговцы, которые считают, что стали мишенью мошенников, могут обратиться в Совет за рекомендациями.
Статья носит исключительно информационный характер и не является юридической консультацией.