Los estafadores atacan a los comerciantes con proveedores falsos, documentos falsificados y fraudes en los pagos. Unas comprobaciones sencillas pueden frenar la mayoría.
El fraude en el comercio internacional adopta muchas formas, pero la mayoría de los engaños se aprovechan de las mismas debilidades: la presión para actuar con rapidez, socios no verificados y pagos que no se pueden recuperar.
Fraudes habituales
- Proveedores falsos: sitios web o perfiles en redes sociales que ofrecen mercancías a precios inusualmente bajos y desaparecen una vez pagado el anticipo.
- Desvío de pagos: un mensaje, aparentemente de un proveedor conocido, comunica unos nuevos datos bancarios, y el pago termina en manos del estafador.
- Documentos falsos: conocimientos de embarque, certificados de origen o informes de inspección falsificados para cobrar mercancías que nunca se enviaron.
- Mercancías falsificadas o defectuosas: productos que no se ajustan a las especificaciones acordadas.
Señales de alerta
- Precios muy inferiores a los del mercado.
- Presión para pagar de inmediato o por adelantado la totalidad.
- Un cambio de cuenta bancaria, sobre todo a una cuenta a otro nombre o en otro país.
- Reticencia a permitir inspecciones o a facilitar información verificable sobre la empresa.
Medidas de prevención
- Verifique el registro, la dirección y las referencias de la empresa a través de fuentes independientes.
- Confirme por teléfono cualquier cambio de datos bancarios, utilizando un número que ya conozca y nunca uno indicado en el mismo mensaje.
- Utilice medios de pago seguros, como el crédito documentario o el depósito en garantía, y evite anticipos elevados a socios nuevos.
- Encargue una inspección independiente previa al embarque para los pedidos importantes.
- Conserve todos los registros y denuncie con prontitud cualquier sospecha de fraude a su banco y a las autoridades competentes.
Los comerciantes que crean haber sido objeto de un intento de fraude pueden ponerse en contacto con el Consejo para recibir orientación.
Este artículo ofrece información general y no constituye asesoramiento jurídico.